工商時報【陳碧芬╱台北報導】
針對兆豐銀紐約分行遭重罰,央行總裁彭淮南昨天強調,「這(此案)不是涉及洗錢」,而是兆豐銀行紐約分行違反美國銀行保密法(BSA),在可疑交易的通報(SAR)方面不符合法遵作業。
沒被美國科以涉及洗錢
彭淮南也指出,兆豐銀沒有被美國科以涉及洗錢,但因為簽了「和解令」(consent order),我方不能對美國隨便抗議,「現在我們該作的事,就是法規遵循要加強」。他說,法遵成本會讓銀行業者經營成本大增,也有些銀行已經關掉美國分行,但這是「要面對的事」。
彭淮南同時強調,央行很感謝兆豐銀擔任央行的美元資金調度行,但其實「央行的資金調度行不是只有兆豐一家」,「我們是有分散的」,有其他外銀也是央行在紐約的資金調度行。
彭淮南說:「兆豐這件事,就我的了解,沒有洗錢」,他並引用兆豐金董事長張兆順的話說,「這是法遵問題」。
「銀行法遵成本不能省」
彭淮南強調,由於美國紐約監管機構、財政部接續祭出更嚴格的反恐反洗錢規定,要作好美國BAS要求SAR通報的每個細節,很是很高的成本,銀行業的成本會因此增加很多,若仍決定在美國作生意,業者就要慎重處理,「法遵成本不能省,要納入經營成本」。
他也解釋,事實上,各國政府對其重要的機構遭外國政府裁罰時,通常都會表示關切。例如2012年英國的HSBC被美國裁罰案,當時英國財政大臣George Osborne立即致函美國Fed主席Ben Bernanke及美國財政部長Timothy Geithner表示關切。
2014年法國的BNP被美國裁罰案,當時法國總統Hollande也親自致函美國總統Obama表示關切。再看今年8月美國的Apple被歐盟要求補繳稅款,美國白宮新聞秘書Josh Earnest及美國財長Jack Lew均公開表示關切。
出面協助處理,細說始末
彭淮南進而說明,8月4日下午金管會副主委桂先農來訪,告知他有關兆豐銀行紐約分行因法規遵循不周被NYDFS裁罰案情,由於兆豐金是上市公司,必須依規定行事,NYDFS給予的時限過於短促,兆豐無法於該時限內完成法定程序,因此他同意金管會桂先農的建議,協助處理。
彭淮南指出,包括他指示央行駐紐約代表辦事處劉主任偕同金管會,於紐約時間8月4日下午拜會NYDFS官員,請求給予兆豐銀較寬裕時間處理本案;同時他也致函Fed of NewYork做同樣的請求,既然是有益於國家的事,當然應該竭盡所能,協助處理,「相信絕大多數的國人都會贊同他的作法」。
https://tw.news.yahoo.com/%E5%BD%AD%...--finance.html
看電視財經新聞,13A總裁是站著圖文並茂解說整件事情的來龍去脈
可見他是很清楚才敢在檢調還在偵查中就下定論~不是洗錢
在之前的主題,我早就推論說~洗錢?很大機會是烏龍
綠民代,綠名嘴和綠媒,不分青紅皂白及沒有證據下就指控國民黨洗錢
無腦的時代,社會大眾跟著起舞被操弄了,連基本常識和判斷能力都失去
洗錢和避稅完全是兩回事
洗錢是來歷不明見不得光的錢,如販毒,貪污...犯法得來的錢,洗出去漂白,洗到追不到源頭就可以合法使用
請問,誰會這麼笨?用公家行庫把黑錢洗出國外?我是兆豐老董及高層,為何要甘冒坐牢的風險幫忙洗黑錢?就算願意幫忙,難道匯出去後可以刪除所有記錄嗎?美國哪邊不會有記錄?
另外就是逃漏稅,這個把來源正當的錢匯出去,左轉左轉到自己在避稅天堂國家開的人頭公司
社會上跟著媒體起哄要公告名單,早就說不能公告,現在立法委員秘密會議查看名單,沒有台灣匯出去的,全是海外客戶,敢公告名單,保證被告死
美國金管單位很緊張,兆豐約紐分行的匯款,萬一客戶名單被台灣公開了,官司告不完,包括金管單位都會吃不完兜著走
才會警告台灣不能公開,否則兆豐約紐分行可能會被撤照關門
而且,名單上的客戶不是兆豐的客戶,只是透過約紐分行匯款到巴拿馬,兆豐賺取手續費而已
可笑的是,綠媒和綠名嘴不肯認錯,仍然堅稱有人洗錢,查不到不代表沒有,說其中必有鬼,反正支持者相信有就好